Hacienda quiere investigar todas las operaciones bancarias superiores a 3.000 euros

Hacienda quiere investigar todas las operaciones bancarias superiores a 3.000 euros
MADRID.- La Agencia Tributaria (AEAT) negocia con los bancos y las cajas de ahorro un sistema para que a partir del 1 de enero de 2010 se informe al fisco de todas las operaciones en efectivo que superen los 3.000 euros.

Actualmente, bancos y cajas deben identificar a los titulares de aquellas operaciones efectuadas con cheques por importes superiores a los 3.000 euros, así como de aquellas operaciones en efectivo que sobrepasen los 100.000 euros.

El director general de la AEAT, Luis Pedroche, ha explicado que aún no está definido cada cuánto tiempo tendrán que informar las entidades financieras, si bien señaló que, seguramente, deberán hacerlo anualmente.

Esta nueva obligación de suministro de información por parte de bancos y cajas forma parte del nuevo plan contra el fraude fiscal diseñado por Hacienda. Está previsto que se apruebe la medida a lo largo de 2009 y se aplicará a las operaciones que tengan lugar a partir de 2010.
Lucha contra el fraude

El secretario de Estado de Hacienda y Presupuestos, Carlos Ocaña, explicó que la mejora del cumplimiento voluntario, la intensificación de la persecución de las formas de fraude más complejo y el fortalecimiento de la colaboración nacional e internacional suponen las principales líneas de actuación del nuevo plan.

Según Pedroche, en los cuatro ejercicios de aplicación del plan 2005-2008 se han ingresado unos 27.000 millones de euros por actuaciones relacionadas con el control del fraude y sólo en 2008 se prevé que se ingresen alrededor de 8.000 millones, un 7,6% más que en 2007 y el doble de lo que se ingresó en 2004.

Pedroche recordó que se trata sólo de una previsión y confió en que la cifra total de recaudación sea algo mayor al cierre del ejercicio.

Para mejorar el cumplimiento voluntario, Hacienda creará un nuevo marco de relación con los grandes contribuyentes, que suponen el 40% del total y realizan las operaciones más complejas, con el objetivo de construir un marco de confianza y transparencia.

Asimismo, la Agencia Tributaria agilizará la resolución de incumplimientos tributarios involuntarios de menor entidad resolviendo las incidencias menores que retrasan las devoluciones del IRPF y creando un nuevo sistema de relación con los clientes que permita comunicar ágilmente las incidencias.

Por otra parte, Pedroche explicó que el comercio exterior se ha convertido en una importante entrada para la economía sumergida en España, motivo por el que la Agencia Tributaria reforzará los mecanismos de control de las aduanas e investigará las licencias de importaciones, al tiempo que intensificará el control sobre actividades en almacenes mayoristas y fomentará acuerdos de entendimiento entre países. Por otro lado, la AEAT intensificará las medidas de control de carácter sectorial en el régimen de módulos y en las tramas de IVA, al tiempo que comprobará la información económica del sector inmobiliario, la actividad promotora y las transmisiones de inmuebles con la colaboración de instituciones como el colegio de arquitectos, el catastro, los notarios y los registradores.

Finalmente, para fortalecer la colaboración nacional e internacional, la AEAT creará un observatorio del Fraude de la Tesorería General de la Seguridad Social y de la Inspección de Trabajo y de la Seguridad Social.

En esta misma línea, colaborará con las comunidades autónomas y Haciendas Forales y elaborará un Censo Único Compartido que supondrá un base de datos construida con información censal obtenida por las Administraciones Tributarias Autonómicas y Estatal.